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花店老板银行卡莫名被冻结，竟是因这笔特殊订单涉嫌洗钱

bgqBQS2026-01-19

男子向彭女士要了银行卡号，表示会通过银行卡转账支付。彭女士表示从未参与过洗钱等违法活动，仔细回忆后，想起了这笔特殊的订单。看完上述案例，想必大家心里都很疑惑：为什么正常收取货款也会涉嫌洗钱？在本案中，男子通过转账的方式向花店老板支付订单款项。

一项把非法所得予以合法化的行为，是洗钱，主要是针对违法所得以及其产生的收益而言，借助各类手段去掩饰、隐瞒该违法所得与其产生收益的来源和性质，最终让其在形式方面达成合法化。

貌似洗钱对咱们平时普通人的生活而言，看似有着距离，显得有些遥远，然而实际上呢，它跟我们每一个人存在着关乎紧密的联系，洗钱这种活动能够渗透进入到生活的各种各样不同方面，这就要求我们时刻都要保持那种警惕的状态，做到远离洗钱这种行为哟。

今天，跟随经侦蜀黍通过一个案例，深入了解洗钱所带来的危害。

案例介绍

今年6月初，彭女士所经营的花店接到了一笔特殊订单，男子出手极为“阔气”，准备在鲜花上放置33440元现金，再加上260元的包花手工费，总共需要支付33700元，男子向彭女士索要了银行卡号，表明会通过银行卡转账进行支付，因涉及金额相对较大，彭女士在认真确认33700元已到账之后，便前往银行取钱银行卡防骗知识，接着按照对方要求制作“有钱花”礼盒。

几天后，彭女士收到银行发来的短信，短信告知其银行卡已被冻结，彭女士起初认为只是账户异常，过三天会自动解冻，想不到一周过去了，银行卡依旧处在冻结状态。

民警进行查询之后发现，彭女士的银行卡由于涉嫌洗钱，被异地的公安机关给冻结了。彭女士表明自己从来都没有参与过洗钱之类的违法活动，经过仔细回忆以后，想到了这笔特殊的订单。

案例分析

经过看完上面所述的案例，想必大家的心里都特别疑惑：原因是为何正常去收取货款居然还会涉及到洗钱呢？

之前文字有过提及，洗钱所讲的乃是，那种把通过非法途径得到的资金或者财物，借助一系列的交易以及操作，进而让其在表象上变为合法化的进程。洗钱的相关活动一般会涉及，把源自非合法渠道的资金，转移至看起来像是合法的渠道之中，以此来把这个资金真正的来源给掩盖住。而这种非法的资金，有可能是来自犯罪类的活动，像是贩毒活动、走私行为、恐怖主义行径、贪污贿赂状况、金融诈骗情形以及其他各类非法交易。

洗钱的目的在于将资金非法来源予以掩盖，致使于经济系统里难以被发觉，这般行径能够让犯罪分子得以合法运用这些资金，去投资合法企业，去购买财产，或者去开展其他金融交易，进而躲避法律的追查以及监管机构的监控。

在这个案子当中，有个男子，他以转账这种方式，给花店老板支付订单的款项。虽说这看起来呀，好像是一笔平平常常的交易，可是呢，如果花店老板并没有充分去了解、识别那个男子的身份以及资金来源，而且还没有采取相应的风险防范措施，那么就有成为洗钱行为一部分的可能性了。

经侦蜀黍提示

要是碰到异常订单，要是碰到异常委托，那必须得把眼睛擦得雪亮，得拒绝来历不明的款项，不能出借银行账号，也不能随意帮不明人士进行现金兑换。需规范收款流程，尽可能通过公对公转账，绝不给骗子留下可乘之机。

防范洗钱人人有责

主动配合金融机构进行客户身份识别

为避免他人冒用您身份搞非法活动，不让不法者以此搅乱正常金融秩序，您去金融机构办业务时要配合做这些：出示您的身份证件，如实填您的身份信息银行卡防骗知识，像姓名、年龄、职业、联系方式之类，配合金融机构通过电话、信函，还有电子邮件等给您确认身份信息。

不要出租出借自己的身份证件和金融账户

将自己的身份证件用于出租出借去成全别人美事的情况，极有可能引发严重后果，情况如下，有不法分子借助您的名义以及账户来开展非法活动，帮助别人去实现洗钱以及恐怖融资行为，沦为别人金融诈骗活动当中的代罪羔羊，由于别人不当行为而让自身诚信、声誉遭受损害等。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构

受到监管的合法金融机构，履行那负有责任的反洗钱义务，在做到对客户负责的同时，也对机构自身负责选择安全可靠且严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金以及个人方面的信息才越发安全。

勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义